월스트리트의 미래: 핀테크 50 2023

은행과 핀테크를 사기 방지 도구에 연결하는 뉴욕 회사인 Alloy의 공동 창업자인 Charles Hearn, Tommy Nicholas 및 Laura Spiekerman입니다.

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주식 및 채권 시장이 2022년의 극심한 손실에서 점차 회복되면서 기관 투자자와 자본 시장 기업에 서비스를 제공하는 주요 핀테크 기업 대부분이 계속 성장했습니다. 핀테크 50대 주력 기업인 Addepar, Trumid 및 Carta는 계속해서 고객과 제품을 추가하고 있으며 올해 목록에도 남아 있습니다.

한편, 목록에 새롭게 등장한 두 기업은 시장 상황에 관계없이 계속 성장할 것으로 보이는 부문, 즉 사기 예방 및 탐지를 반영합니다. 금융 서비스의 디지털화로 인해 투자자와 예금자가 돈을 관리하는 것이 그 어느 때보다 편리해졌을 뿐만 아니라 사기꾼의 천국이 만들어졌으며 기업이 자신과 고객을 보호해야 할 필요성도 커지고 있습니다.

Experian은 사기 방지 서비스 시장이 연간 150억 달러 규모로 성장한 것으로 추산하고 있으며 수십 개의 신원 확인 및 사기 방지 스타트업이 이 문제를 해결하고 있습니다. 이 분야에서 세 명의 뛰어난 유망 기업이 올해 핀테크 50대 기업 목록에 포함되었습니다. 페르소나는 2년 연속으로 목록에 올랐습니다. Robinhood 및 Brex를 포함한 1,000명의 고객이 사용자 신원을 확인하고 의심스러운 거래를 모니터링하는 맞춤형 도구를 구현하는 데 도움이 됩니다.

Alloy와 Sentilink는 모두 작년에 강한 성장을 기록한 후 새로 목록에 올랐습니다. Alloy는 사기 방지를 지원하기 위해 단일 인터페이스로 440명의 고객을 190개의 데이터 소스에 연결합니다. 인공 지능을 사용하여 대출 또는 계좌 신청자가 사기꾼인지 예측하는 데 도움을 주는 Sentilink는 합성 신원 사기에 대처하기 시작했습니다. 사기꾼은 훔친 사회 보장 번호와 가상 이름 및 실제 주소를 결합하여 가짜 신원 및 신용 기록을 만들고 이를 사용합니다. 크레딧을 얻기 위해 상환할 계획이 없습니다(Sentlink에 대한 자세한 내용은 여기를 참조하세요).

이 목록에 새로 추가된 또 다른 이름은 Candidly입니다. 이는 고용주가(때로는 직접적으로, 때로는 금융 서비스 회사와 협력하여) 직원 복리후생의 새롭고 빠르게 성장하는 범주인 학자금 부채 관리를 관리하는 데 도움을 줍니다. 2022년에는 고객 수가 3배 증가하여 고용주가 거의 500명에 이르렀습니다.

Fintech 50대 기업에 포함된 월스트리트 및 대기업이 기관이 고객 자산을 관리, 투자 및 보호할 수 있도록 지원하기 위해 무엇을 하고 있는지 자세히 알아보세요.

개인 은행, RIA 및 패밀리 오피스가 주식 및 채권에서 벤처 캐피탈 투자 및 수집품에 이르기까지 다양한 통화 및 자산 등급에 걸쳐 고객의 포트폴리오를 추적하는 데 도움이 되는 클라우드 기반 플랫폼을 관리합니다. Addepar의 기술은 자산 배분을 모델링하고 포트폴리오를 재조정할 수 있습니다. 고객은 주식 시장 침체에도 불구하고 플랫폼을 통해 4조 달러의 자산을 모니터링합니다. 이는 1년 전 3조 5천억 달러에서 증가한 수치입니다. 2022년에 런던과 인도에 사무소를 개설했으며 현재 35개국에서 운영되고 있습니다.

본부: 캘리포니아주 마운틴뷰.

자금 조달: 8VC, D1 Capital Partners, WestCap Group 등으로부터 5억 달러.

최신 평가: 21억 7천만 달러.

선의: 2022년 고객 기반을 700개에서 850개로 늘렸고, 주당 평균 150억 달러의 고객 자산을 추가했습니다.

공동 창업자 : 조 론스데일(Joe Lonsdale) 이사회 의장(40세, 현재 벤처 회사 8VC의 경영 파트너); 제이슨 미라(34세), 전 CTO.

최고 경영자: Eric Poirier, 41세, 이전에는 Palantir 및 Lehman Brothers에서 근무했습니다.

온보딩 중에 고객의 신원을 확인하고 거래를 모니터링하여 의심스러운 활동을 표시하고 신용 및 규정 준수 결정을 내리는 190개 데이터 소스의 사기 방지 도구에 은행과 핀테크를 연결합니다. 440개 고객에는 Carta, Brex, Stash 및 수많은 지역 은행과 신용 조합이 포함됩니다. 2022년 8월 40개국으로의 글로벌 확장을 발표하고 9월에 시리즈 C 확장을 통해 가치를 15억 5천만 달러로 높였습니다.